رتبه بندی صرافی های ارز دیجیتال خارجی

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خارجی مناسب برای کاربران ایرانی، به دلیل وجود تحریم های بین المللی و پیچیدگی های مرتبط با احراز هویت، یکی از مهم ترین و چالش برانگیزترین تصمیمات است که نیازمند بررسی دقیق فاکتورهای متعددی مانند سیاست های صرافی در قبال ایران، امنیت، کارمزدها و تنوع خدمات است. این مقاله به صورت جامع به تحلیل این صرافی ها و ارائه راهکارهای عملی برای دسترسی امن به بازار جهانی رمزارزها می پردازد.

در سال های اخیر، بازار ارزهای دیجیتال شاهد رشد چشمگیر و پذیرش گسترده ای در سطح جهانی بوده است. این تحول، فرصت های بی نظیری برای سرمایه گذاران و معامله گران فراهم کرده است؛ اما برای کاربران ایرانی، دسترسی به این بازار جهانی با موانع و محدودیت های قابل توجهی همراه است. تحریم های مالی بین المللی، انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان را به یک دغدغه مهم تبدیل کرده است. هدف این مقاله، ارائه یک راهنمای جامع صرافی های خارجی ارز دیجیتال است تا کاربران ایرانی بتوانند با آگاهی کامل از تمامی جوانب، گزینه ای امن ترین صرافی خارجی برای ایرانیان و هوشمندانه ترین انتخاب را داشته باشند.

ما در این مقاله به بررسی عمیق فاکتورهای رتبه بندی صرافی های خارجی، معرفی انواع صرافی های ارز دیجیتال، و تحلیل جامع صرافی های برتر از نظر خدمات رسانی به کاربران ایرانی خواهیم پرداخت. همچنین، نکات امنیتی صرافی خارجی و راهکارهای دور زدن تحریم صرافی را به تفصیل شرح خواهیم داد تا شما بتوانید با کمترین ریسک ممکن، در بازارهای جهانی فعالیت کنید.

چرا کاربران ایرانی به صرافی های ارز دیجیتال خارجی روی می آورند؟

علی رغم تمامی محدودیت ها و دشواری ها، میل به فعالیت در صرافی های ارز دیجیتال خارجی در میان کاربران ایرانی همچنان بالاست. این علاقه ریشه های متعددی دارد که اغلب به مزایای ذاتی بازارهای بین المللی نسبت به گزینه های داخلی بازمی گردد. درک این دلایل به درک بهتر نیازهای کاربران ایرانی کمک شایانی می کند.

دسترسی به تنوع بیشتر ارزها و پروژه های جدید

یکی از مهم ترین دلایل، دسترسی به طیف وسیع تری از ارزهای دیجیتال و پروژه های جدید است. صرافی های بزرگ بین المللی، هزاران جفت معاملاتی را پشتیبانی می کنند که شامل آلت کوین های نوظهور و پروژه های دیفای (DeFi) و NFT می شود. این تنوع، فرصت های سرمایه گذاری و معامله گری بیشتری را فراهم می کند که ممکن است در صرافی های داخلی محدودتر باشد.

نقدینگی بالاتر و حجم معاملات بیشتر

صرافی های خارجی معمولاً از نقدینگی بالاتر و حجم معاملات بیشتری برخوردارند. این ویژگی باعث می شود که سفارشات خرید و فروش با سرعت و قیمت بهتری اجرا شوند و نوسانات ناگهانی و غیرمنطقی قیمت کاهش یابد. برای معامله گرانی که به دنبال اجرای سریع و کارآمد استراتژی های خود هستند، نقدینگی بالا یک فاکتور حیاتی محسوب می شود.

امکانات پیشرفته معاملاتی

بسیاری از صرافی های خارجی، امکانات پیشرفته معاملاتی نظیر معاملات فیوچرز (Futures)، مارجین (Margin)، استیکینگ (Staking)، وام دهی (Lending) و ربات های تریدینگ (Trading Bots) را ارائه می دهند. این ابزارها برای معامله گران حرفه ای که به دنبال بهینه سازی سود و مدیریت ریسک هستند، بسیار جذاب است و غالباً در صرافی های داخلی با محدودیت هایی همراه است.

کارمزدهای رقابتی تر

در برخی موارد، کارمزدهای رقابتی صرافی های خارجی می تواند جذابیت بیشتری داشته باشد. اگرچه کارمزدها بسته به حجم معاملات و نوع سرویس متفاوت است، اما در بسیاری از پلتفرم های بین المللی، امکان دستیابی به تخفیف های کارمزدی یا کارمزدهای کمتر برای معاملات بزرگ وجود دارد که برای معامله گران فعال، مقرون به صرفه است.

تفاوت در قوانین و مقررات

قوانین و مقررات حاکم بر صرافی های ارز دیجیتال خارجی، گاهی با صرافی های داخلی تفاوت دارد. این تفاوت ها می تواند به معنای آزادی عمل بیشتر در نوع معاملات، دسترسی به ابزارهای مالی خاص، یا حتی سیاست های متفاوت در قبال احراز هویت باشد که کاربران ایرانی را به سمت این پلتفرم ها سوق می دهد.

آشنایی با انواع صرافی های ارز دیجیتال: CEX در مقابل DEX

دنیای صرافی های ارز دیجیتال به دو دسته اصلی صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز تقسیم می شود که هر کدام ساختار، مزایا و معایب خاص خود را دارند. انتخاب بین این دو، نقش مهمی در تجربه کاربری، امنیت دارایی ها و حفظ حریم خصوصی ایفا می کند.

صرافی های متمرکز (Centralized Exchanges – CEX)

صرافی های متمرکز، پلتفرم هایی هستند که توسط یک شرکت یا نهاد مرکزی اداره می شوند. این صرافی ها به عنوان واسطه ای بین خریداران و فروشندگان عمل می کنند و تمام تراکنش ها از طریق سرورهای آن ها انجام می شود. مثال های برجسته ای مانند بایننس، کوین بیس و OKX در این دسته قرار می گیرند.

مزایا صرافی های متمرکز:

• سهولت استفاده: رابط کاربری ساده و کاربرپسند، آن ها را برای افراد مبتدی بسیار مناسب می سازد.
• نقدینگی بالا و سرعت معاملات: به دلیل حجم بالای کاربران و دارایی ها، نقدینگی در این صرافی ها بسیار بالاست و معاملات با سرعت زیادی انجام می شوند.
• پشتیبانی مشتری: اغلب دارای تیم های پشتیبانی قوی و در دسترس هستند که می توانند در حل مشکلات کاربران کمک کنند.
• ابزارهای تحلیلی و معاملاتی پیشرفته: ارائه نمودارها، اندیکاتورها و ابزارهایی مانند معاملات فیوچرز و مارجین.

معایب صرافی های متمرکز:

• نیاز به احراز هویت (KYC): برای استفاده کامل از خدمات و برداشت دارایی ها، کاربران ملزم به احراز هویت با ارائه مدارک شناسایی هستند که برای ایرانیان یک چالش جدی محسوب می شود.
• کنترل کمتر بر دارایی ها: دارایی های شما در اختیار صرافی قرار دارد (عبارت معروف Not Your Keys, Not Your Coins به همین موضوع اشاره دارد) و این امر ریسک هایی مانند هک یا مسدود شدن حساب را به همراه دارد.
• ریسک تحریم و سانسور: نهادهای متمرکز تحت قوانین قضایی کشور میزبان فعالیت می کنند و می توانند حساب کاربران را مسدود یا محدود کنند، که این مورد برای کاربران ایرانی به دلیل تحریم ها بسیار مهم است.

صرافی های غیرمتمرکز (Decentralized Exchanges – DEX)

صرافی های غیرمتمرکز، پلتفرم های همتا به همتایی هستند که مستقیماً بر بستر بلاکچین و بدون واسطه گری یک شرکت مرکزی فعالیت می کنند. تمامی معاملات از طریق قراردادهای هوشمند و کدهای کامپیوتری انجام می شوند. یونی سواپ (Uniswap) و پنکیک سواپ (PancakeSwap) نمونه هایی از این نوع صرافی ها هستند.

مزایا صرافی های غیرمتمرکز:

• حفظ حریم خصوصی: اغلب نیازی به احراز هویت ندارند، که برای کاربران نگران حفظ اطلاعات شخصی و یا با محدودیت های احراز هویت (مانند ایرانیان) بسیار مهم است.
• کنترل کامل دارایی ها: دارایی ها همواره در کیف پول کاربر باقی می مانند و فقط در لحظه انجام معامله به قرارداد هوشمند منتقل می شوند.
• دسترسی به توکن های جدید: بسیاری از توکن های تازه منتشر شده ابتدا در DEXها لیست می شوند.
• عدم ریسک سانسور: به دلیل ماهیت غیرمتمرکز، امکان مسدود کردن حساب یا دارایی توسط یک نهاد مرکزی وجود ندارد.

معایب صرافی های غیرمتمرکز:

• پیچیدگی برای مبتدیان: رابط کاربری آن ها معمولاً کمتر کاربرپسند است و استفاده از آن ها نیاز به دانش فنی بیشتری دارد.
• نقدینگی کمتر: در برخی از جفت های معاملاتی، نقدینگی کمتری نسبت به CEXها دارند که می تواند منجر به لغزش قیمت (slippage) شود.
• کارمزدهای شبکه (گس فی): کارمزدها نه به صرافی بلکه به شبکه بلاکچین پرداخت می شوند که در زمان شلوغی شبکه می تواند بالا باشد.
• عدم پشتیبانی مشتری: در صورت بروز مشکل، هیچ تیم پشتیبانی مرکزی برای کمک وجود ندارد.
• آسیب پذیری به باگ های قرارداد هوشمند: امنیت به کیفیت کدنویسی قرارداد هوشمند بستگی دارد و در صورت وجود باگ، ریسک هک وجود دارد.

صرافی های P2P (Peer-to-Peer)

صرافی های همتابه همتا (P2P) پلتفرم هایی هستند که خریداران و فروشندگان را مستقیماً به یکدیگر متصل می کنند و خود صرافی به عنوان واسطه عمل نمی کند، اما اغلب مکانیزم هایی برای تضمین امنیت معامله (مانند اسکرو) فراهم می کنند. این صرافی ها می توانند ترکیبی از مزایای CEX و DEX را ارائه دهند، اما در عین حال چالش های خاص خود را نیز دارند. برای ایرانیان، صرافی های P2P که احراز هویت سخت گیرانه ندارند یا از روش های پرداخت متنوع پشتیبانی می کنند، می توانند گزینه ای مناسب باشند، اما همواره ریسک کلاهبرداری توسط همتا (Counterparty risk) در آن ها وجود دارد.

فاکتورهای کلیدی برای رتبه بندی صرافی های خارجی از دید کاربران ایرانی

انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال خارجی برای کاربران ایرانی، فراتر از معیارهای عمومی مانند حجم معاملات و کارمزدهاست. تحریم ها، نیاز به حفظ حریم خصوصی و اطمینان از دسترسی مداوم به دارایی ها، فاکتورهای خاصی را به این انتخاب اضافه می کند. در ادامه به مهم ترین این فاکتورها خواهیم پرداخت.

سیاست های مربوط به ایران و احراز هویت (KYC)

این مورد، مهمترین بخش برای ایرانیان است. بسیاری از صرافی های بزرگ به دلیل تحریم ها، صراحتاً یا تلویحاً از ارائه خدمات به کاربران با احراز هویت ایرانی خودداری می کنند. اهمیت این موضوع به حدی است که حتی با استفاده از VPN آی پی ثابت، در صورت شناسایی هویت ایرانی، حساب کاربر مسدود و دارایی ها بلوکه می شوند.

• پذیرش صریح یا ضمنی کاربران ایرانی: باید صرافی هایی را در اولویت قرار داد که یا صراحتاً اعلام کرده اند با کاربران ایرانی مشکلی ندارند (که تعدادشان اندک است) یا در عمل، محدودیت های کمتری اعمال می کنند و در گذشته حساب ایرانیان را مسدود نکرده اند.
• نیاز یا عدم نیاز به KYC و سطوح مختلف آن: برخی صرافی ها برای برداشت های با حجم کم، نیاز به احراز هویت ندارند. این صرافی ها می توانند گزینه های موقتی یا برای مبالغ پایین باشند. در صورت نیاز به KYC، بررسی امکان احراز هویت با مدارک غیر ایرانی (در صورت دسترسی) ضروری است.
• پیامد عدم رعایت قوانین: همواره باید به این نکته توجه داشت که هرگونه عدم رعایت قوانین صرافی (به ویژه در مورد کشور محل اقامت)، می تواند منجر به مسدود شدن حساب ارز دیجیتال و دارایی ها شود.
• تاکید بر استفاده از VPN/VPS با IP ثابت و معتبر: استفاده از IP ثابت و باکیفیت برای جلوگیری از تغییر مداوم موقعیت جغرافیایی و جلب توجه سیستم های امنیتی صرافی، حیاتی است. تغییر ناگهانی IP می تواند به عنوان یک نشانه مشکوک تلقی شود.

امنیت و سابقه فعالیت

امنیت یکی از ارکان اصلی در انتخاب هر صرافی است. سابقه طولانی تر و عدم وجود گزارش های هک یا نشت اطلاعات، نشان دهنده اعتبار و ایمنی بالاتر است.

• تاریخچه امنیتی صرافی: بررسی دقیق سوابق امنیتی، عدم گزارش هک یا نشت اطلاعات کاربران در گذشته.
• مکانیزم های امنیتی: استفاده از احراز هویت دو مرحله ای (2FA)، رمزنگاری پیشرفته، و وجود صندوق بیمه دارایی (مانند صندوق SAFU در بایننس) می تواند اطمینان بخش باشد.
• رگولاتوری و مجوزها: صرافی هایی که تحت نظارت نهادهای رگولاتوری معتبر فعالیت می کنند، معمولاً از استانداردهای امنیتی بالاتری برخوردارند. اگرچه این مورد برای صرافی های دوستدار ایرانی کمتر یافت می شود.

ساختار کارمزد (Fees)

کارمزدها می توانند به طور قابل توجهی بر سودآوری معاملات تاثیر بگذارند. بررسی دقیق انواع کارمزدها ضروری است.

• کارمزدهای اسپات، فیوچرز، واریز و برداشت: مقایسه کارمزدهای مربوط به انواع معاملات و همچنین هزینه های واریز و برداشت (که گاهی شامل کارمزدهای شبکه نیز می شود).
• بررسی کارمزدهای پنهان: برخی صرافی ها ممکن است کارمزدهای پنهانی برای تبدیل ارز یا استفاده از خدمات خاص داشته باشند. شفافیت در این زمینه بسیار مهم است.

حجم معاملات و نقدینگی

حجم معاملات و نقدینگی، مستقیماً بر سرعت و کیفیت اجرای سفارشات تأثیر می گذارند.

• اهمیت نقدینگی بالا: نقدینگی بالا تضمین می کند که سفارشات خرید و فروش به سرعت و با کمترین لغزش قیمت (slippage) انجام شوند.
• چگونگی اعتبارسنجی حجم معاملات: از منابع مستقل و معتبر مانند CoinMarketCap یا CoinGecko برای بررسی واقعی حجم معاملات استفاده کنید؛ چرا که برخی صرافی ها ممکن است حجم های غیرواقعی را گزارش کنند.

تنوع ارزهای دیجیتال و جفت های معاملاتی

برای کاربران با سبدهای سرمایه گذاری متنوع، تنوع ارزهای دیجیتال صرافی و جفت های معاملاتی اهمیت بالایی دارد.

• پشتیبانی از آلت کوین های پرطرفدار و جدید: امکان دسترسی به فرصت های سرمایه گذاری متنوع تر.
• تنوع شبکه های پشتیبانی شده برای واریز و برداشت: پشتیبانی از شبکه های مختلف مانند ERC20, TRC20, BEP20، امکان مدیریت هزینه ها و سرعت تراکنش ها را فراهم می کند.

رابط کاربری (UI/UX) و پشتیبانی مشتری

سهولت استفاده و دسترسی به پشتیبانی مناسب، به ویژه در شرایط حساس، حیاتی است.

• سهولت استفاده از پلتفرم و اپلیکیشن: رابط کاربری شهودی و کارآمد، تجربه کاربری را بهبود می بخشد.
• کیفیت و سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی: به خصوص برای کاربران ایرانی که ممکن است به دلیل محدودیت ها با مشکلات خاصی مواجه شوند، پشتیبانی فارسی و پاسخگو اهمیت دوچندانی دارد.

امکانات و ویژگی های اضافی

صرافی های مختلف، امکانات متنوعی برای جذب و نگهداشت کاربران ارائه می دهند.

• ربات های معاملاتی، کپی تریدینگ، معاملات اهرم دار، استیکینگ، وام دهی: این ویژگی ها می توانند برای کاربران حرفه ای یا کسانی که به دنبال کسب سود از روش های مختلف هستند، جذاب باشند.

رتبه بندی و معرفی بهترین صرافی های ارز دیجیتال خارجی برای کاربران ایرانی (با تحلیل عمیق)

در این بخش، به معرفی و تحلیل دقیق چندین صرافی می پردازیم که با توجه به فاکتورهای ذکر شده، از گزینه های مناسب برای کاربران ایرانی محسوب می شوند. این تحلیل ها بر اساس تجربه کاربران، گزارش های موجود و سیاست های اعلام شده صرافی ها انجام شده اند.

صرافی Toobit (توبیت): گزینه برتر برای ایرانیان؟

توبیت (Toobit)، یکی از صرافی های نسبتاً جدید در بازار ارزهای دیجیتال است که فعالیت خود را در سال 2022 آغاز کرده و دفتر اصلی آن در جزایر کیمن قرار دارد. این صرافی به سرعت توانسته جایگاه قابل توجهی در میان کاربران، به ویژه ایرانیان، کسب کند.

• معرفی کلی: توبیت با حجم معاملات قابل توجه و رتبه رو به رشد (بر اساس CoinMarketCap/CoinGecko)، به سرعت در حال تبدیل شدن به یک بازیگر مهم در بازار است.
• پذیرش ایرانیان: این صرافی به صراحت کاربران ایرانی را تحریم نکرده و به نظر می رسد سیاست های انعطاف پذیری در قبال احراز هویت برای کاربران مناطق تحریم شده دارد. بسیاری از کاربران ایرانی موفق به ثبت نام و فعالیت در آن شده اند. با این حال، استفاده از VPN برای دسترسی به اپلیکیشن آن توصیه می شود.
• مزایا:
  • کارمزد اسپات صفر: یکی از جذاب ترین ویژگی ها، عدم دریافت کارمزد برای معاملات اسپات است که می تواند در کاهش هزینه های معاملاتی بسیار مؤثر باشد.
  • پشتیبانی فارسی قوی: ارائه خدمات پشتیبانی به زبان فارسی، یک مزیت بزرگ برای کاربران ایرانی محسوب می شود و ارتباط و رفع مشکلات را آسان تر می کند.
  • امکانات کپی تریدینگ و ربات: این صرافی از امکانات پیشرفته ای مانند کپی تریدینگ و ربات های معاملاتی پشتیبانی می کند که برای کاربران مبتدی و حرفه ای جذاب است.
  • رابط کاربری ساده: پلتفرم توبیت با رابط کاربری ساده و بصری، تجربه کاربری خوبی را فراهم می آورد.
• معایب/محدودیت ها:
  • تازگی نسبی: عمر کمتر این صرافی نسبت به غول های بازار، ممکن است برای برخی کاربران نگران کننده باشد.
  • نیاز به VPN برای استفاده از اپلیکیشن: اگرچه وب سایت آن در ایران قابل دسترسی است، اما برای استفاده از اپلیکیشن ممکن است نیاز به VPN باشد.
• امکانات ویژه:

  سیستم کپی تریدینگ توبیت به کاربران اجازه می دهد تا استراتژی های معامله گران حرفه ای را دنبال کرده و به صورت خودکار از معاملات آن ها سود ببرند. همچنین، قابلیت ایجاد ربات های معاملاتی شخصی، امکان بهینه سازی استراتژی های معاملاتی را برای کاربران فراهم می کند.

صرافی Bitunix (بیت یونیکس): انعطاف پذیری در احراز هویت

بیت یونیکس (Bitunix) که فعالیت خود را در سال 2021 آغاز کرده، یکی دیگر از صرافی های مطرح است که توجه کاربران ایرانی را به خود جلب کرده است. این صرافی تلاش کرده است تا با ارائه سیاست های انعطاف پذیر، برای کاربران مختلف قابل دسترس باشد.

• معرفی کلی: بیت یونیکس در مدت کوتاهی توانسته حجم معاملات و رتبه خوبی در بازار کسب کند و خود را به عنوان یک پلتفرم معتبر مطرح سازد.
• پذیرش ایرانیان: این صرافی به صراحت نام ایران را در لیست کشورهای تحریم شده ذکر نکرده است و امکان احراز هویت با مدارک ایرانی برای کاربران وجود دارد، که این یک مزیت بزرگ محسوب می شود.
• مزایا:
  • محدودیت برداشت بالا بدون KYC: بیت یونیکس سطوح مختلفی از احراز هویت دارد. بدون KYC، کاربران می توانند ماهانه تا 15 میلیون دلار برداشت داشته باشند که میزان بسیار بالایی است.
  • سطوح مختلف احراز هویت: برای کاربرانی که می خواهند محدودیت های برداشت بالاتری داشته باشند، امکان احراز هویت در سه سطح پایه، متوسط و پیشرفته فراهم است.
  • کارمزدهای پایین: کارمزدهای معاملاتی در بیت یونیکس نیز رقابتی و پایین است.
• معایب/محدودیت ها:
  • نیاز به 2FA اجباری: برای افزایش امنیت، فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (از طریق ایمیل، موبایل یا Google Authenticator) اجباری است.
  • عدم پشتیبانی فارسی: این صرافی در حال حاضر پشتیبانی فارسی ارائه نمی دهد.
• امکانات ویژه:

  بیت یونیکس امکانات متنوعی از جمله معاملات فیوچرز و کپی تریدینگ را در اختیار کاربران قرار می دهد که به آن ها اجازه می دهد تا از استراتژی های معاملاتی مختلف بهره برداری کنند.

صرافی KCEX (کی سی اکس): کارمزد کم و پشتیبانی فارسی

کی سی اکس (KCEX) نیز از دیگر صرافی های نوظهور است که در سال 2021 تأسیس شده و دفتر مرکزی آن در سیشل قرار دارد. این صرافی با تمرکز بر کارمزد پایین و پشتیبانی مشتری، توانسته در میان کاربران محبوبیت کسب کند.

• معرفی کلی: KCEX با حجم معاملات خوب و رشد مداوم، در تلاش است تا جایگاه خود را در بازار تثبیت کند.
• پذیرش ایرانیان: این صرافی به طور رسمی کاربران ایرانی را تحریم نکرده و امکان KYC با مدارک ایرانی در KCEX وجود دارد، که این یک مزیت بسیار مهم برای ایرانیان است.
• مزایا:
  • کارمزد اسپات صفر: مانند توبیت، KCEX نیز برای معاملات اسپات کارمزدی دریافت نمی کند.
  • کارمزد فیوچرز پایین و رقابتی: کارمزدهای معاملات فیوچرز در این صرافی نیز بسیار پایین و جذاب است.
  • پشتیبانی فارسی: ارائه پشتیبانی به زبان فارسی، تجربه کاربری بهتری را برای ایرانیان فراهم می کند.
• معایب/محدودیت ها:
  • شهرت کمتر: نسبت به صرافی های بزرگتر، KCEX هنوز شهرت جهانی کمتری دارد که ممکن است برای برخی کاربران جای نگرانی باشد.
• امکانات ویژه:

  KCEX ابزارهای معاملاتی متنوعی ارائه می دهد و تلاش می کند تا نقدینگی خود را افزایش دهد تا کاربران بتوانند با اطمینان بیشتری معامله کنند.

صرافی LBank (ال بانک): تنوع بالا در آلت کوین ها

ال بانک (LBank) یکی از صرافی های قدیمی تر در این لیست است که فعالیت خود را از سال 2016 آغاز کرده است. این صرافی به دلیل تنوع بالای ارزهای دیجیتال در LBank و دفاتر رسمی در چندین کشور، اعتبار قابل قبولی کسب کرده است.

• معرفی کلی: LBank با پشتیبانی از بیش از 800 ارز دیجیتال، گزینه ای مناسب برای معامله گرانی است که به دنبال آلت کوین های متنوع هستند.
• پذیرش ایرانیان: این صرافی به آی پی ایران حساسیت کمتری نشان می دهد؛ اما در شرایط استفاده خود (ToS)، نام ایران را در لیست کشورهای ممنوعه ذکر کرده است. با این حال، بسیاری از کاربران ایرانی موفق به فعالیت در آن شده اند. استفاده از VPN برای آن ضروری است.
• مزایا:
  • تنوع بسیار بالای ارزهای دیجیتال: پشتیبانی از آلت کوین های فراوان، امکان دسترسی به فرصت های سرمایه گذاری گسترده را فراهم می کند.
  • دفاتر رسمی در کشورهای مختلف: این امر به افزایش اعتبار و اطمینان از فعالیت های صرافی کمک می کند.
  • امکان فعالیت با محدودیت برداشت بدون KYC: برای برداشت های روزانه تا 0.5 بیت کوین، نیازی به احراز هویت نیست.
• معایب/محدودیت ها:
  • نیاز به VPN: به دلیل ذکر نام ایران در ToS، استفاده از VPN اجباری است تا از مسدود شدن احتمالی حساب جلوگیری شود.
  • محدودیت برداشت بدون KYC: هرچند محدودیت بالا است، اما برای مبالغ بسیار زیاد، KYC اجباری می شود.
  • عدم پشتیبانی فارسی: LBank پشتیبانی به زبان فارسی ارائه نمی دهد.
• امکانات ویژه:

  این صرافی از خدمات دیفای (DeFi) و NFT در LBank پشتیبانی می کند و ابزارهای متنوعی برای سرمایه گذاری در این حوزه ها ارائه می دهد.

صرافی XT.COM (ایکس تی): گزینه ای با سابقه و امکانات متنوع

صرافی XT.COM (ایکس تی) در سال 2018 تأسیس شده و در کشورهای مختلف اروپایی و سنگاپور دفتر دارد. این صرافی با ارائه خدمات متنوع و پشتیبانی از تعداد زیادی ارز دیجیتال، گزینه ای جذاب برای کاربران است.

• معرفی کلی: XT.COM از بیش از 900 ارز دیجیتال پشتیبانی می کند و طیف وسیعی از خدمات معاملاتی را ارائه می دهد.
• پذیرش ایرانیان: این صرافی به طور مستقیم کاربران ایرانی را تحریم نکرده و امکان فعالیت بدون نیاز به احراز هویت برای آن ها فراهم است؛ اما حساسیت به تغییر آی پی در XT.COM بالا است و باید از IP ثابت استفاده شود.
• مزایا:
  • تنوع ارزها: با پشتیبانی از بیش از 900 ارز، فرصت های معاملاتی زیادی را در اختیار کاربران قرار می دهد.
  • خدمات متنوع: شامل معاملات اسپات، فیوچرز، استیکینگ و غیره.
  • امکان فعالیت بدون KYC: برای بسیاری از خدمات، احراز هویت اجباری نیست.
• معایب/محدودیت ها:
  • عدم پشتیبانی فارسی: این صرافی از زبان فارسی پشتیبانی نمی کند.
  • نیاز به 2FA اجباری: فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای برای امنیت حساب ضروری است.
  • لزوم IP ثابت و عدم تغییر: برای جلوگیری از مشکلات احتمالی، باید از یک VPN/VPS با IP ثابت و بدون تغییر مداوم استفاده شود.
• امکانات ویژه:

  XT.COM بازارهای NFT را پوشش می دهد و پلتفرم Launchpad برای پروژه های جدید دارد که فرصت های سرمایه گذاری زودهنگام را فراهم می کند.

سایر صرافی های قابل بررسی برای ایرانیان (مانند MEXC, Gate.io, Bybit (با دقت زیاد))

علاوه بر صرافی های فوق، برخی دیگر از پلتفرم های بین المللی نیز ممکن است با رعایت جوانب احتیاط، برای کاربران ایرانی قابل استفاده باشند. با این حال، میزان ریسک و محدودیت ها در آن ها متفاوت است.

• MEXC: این صرافی نیز در برخی خدمات، سیاست های نسبتاً منعطفی در قبال احراز هویت دارد و برای کاربران ایرانی قابل بررسی است. با این حال، همیشه باید از یک VPN آی پی ثابت برای MEXC استفاده کرد و قوانین را به دقت مطالعه نمود.
• Gate.io: گیت.آی او از صرافی های قدیمی و معتبر است که تنوع ارزها در Gate.io بسیار بالاست. با این حال، حساسیت این صرافی به IP ایران بالا است و احراز هویت در آن برای ایرانیان ریسک مسدود شدن حساب را به همراه دارد.
• Bybit (با دقت زیاد): بای بیت یک صرافی بسیار محبوب برای معاملات فیوچرز است. این صرافی اخیراً در سیاست های خود تغییراتی اعمال کرده و سخت گیری بیشتری نسبت به کاربران ایرانی نشان داده است. استفاده از آن برای ایرانیان در Bybit با ریسک بسیار بالایی همراه است و به شدت توصیه می شود که از آن اجتناب شود، مگر اینکه به طور کامل از راهکارهای بسیار امن و پیچیده برای پنهان کردن هویت استفاده شود که خود ریسک های زیادی دارد.

جدول مقایسه جامع صرافی های ارز دیجیتال خارجی برای ایرانیان

در ادامه، برای سهولت در تصمیم گیری، یک جدول مقایسه صرافی های ارز دیجیتال خارجی ارائه شده است. این جدول شامل مهمترین فاکتورهایی است که کاربران ایرانی باید در نظر بگیرند.

صرافی	سال تأسیس	حجم معاملات 24 ساعته (تقریبی)	تعداد ارزها	پذیرش ایرانیان (صریح/ضمنی/با شرایط)	نیاز به KYC برای برداشت معقول	کارمزد اسپات (Maker/Taker)	پشتیبانی فارسی	امکانات خاص
Toobit	2022	~$5B	+1000	ضمنی (VPN برای اپ)	خیر (با محدودیت برداشت معقول)	0% / 0%	بله	کپی تریدینگ، ربات های معاملاتی
Bitunix	2021	~$2B	+1000	ضمنی (KYC با مدارک ایرانی ممکن)	خیر (با محدودیت برداشت بالا)	0.1% / 0.1%	خیر	کپی تریدینگ، معاملات فیوچرز
KCEX	2021	~$7B	+1000	صریح (KYC با مدارک ایرانی ممکن)	خیر (با محدودیت برداشت معقول)	0% / 0%	بله	کارمزد فیوچرز پایین، رابط کاربری مناسب
LBank	2016	~$7B	+1000	ضمنی (VPN ضروری)	خیر (با محدودیت برداشت 0.5 BTC)	0.1% / 0.1%	خیر	تنوع آلت کوین ها، پشتیبانی از DeFi و NFT
XT.COM	2018	~$5B	+2000	ضمنی (IP ثابت، بدون KYC)	خیر (با محدودیت برداشت)	0.2% / 0.2%	خیر	بازارهای NFT، پلتفرم Launchpad
MEXC	2018	~$38B	+3000	ضمنی (با احتیاط، بدون KYC برای برداشت های کم)	خیر (با محدودیت برداشت)	0% / 0.01% (فیوچرز)	خیر	تنوع بالا در آلت کوین ها، Launchpad

صرافی های خارجی که ایرانیان را تحریم کرده اند (و چرا نباید ریسک کرد)

درحالی که برخی صرافی ها سیاست های منعطفی در قبال کاربران ایرانی دارند، بخش عمده ای از صرافی های محبوب جهانی، به دلیل تحریم های بین المللی، به صراحت یا تلویحاً خدمات به ایرانیان را محدود کرده اند. استفاده از این صرافی ها با ریسک بسیار بالایی همراه است و می تواند منجر به از دست رفتن سرمایه شود.

• Binance (بایننس): بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان که به دلیل فشار رگولاتوری، خدمات خود را به طور کامل برای کاربران ایرانی مسدود کرده است. هرگونه تلاش برای فعالیت در آن با هویت ایرانی، حتی با VPN، می تواند منجر به مسدود شدن دائمی دارایی ها شود.
• Coinbase (کوین بیس): یک صرافی بزرگ و رگوله شده آمریکایی است که به شدت به قوانین بین المللی پایبند است و به هیچ عنوان به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد.
• Kraken (کراکن): یکی دیگر از صرافی های معتبر آمریکایی که سیاست های سخت گیرانه ای در قبال تحریم ها دارد و ورود ایرانیان به آن ممنوع است.
• Bybit (بای بیت): اگرچه در گذشته برخی کاربران ایرانی امکان فعالیت در آن را داشتند، اما با تغییر قوانین، به شدت سخت گیرانه تر شده و ریسک استفاده از آن برای ایرانیان بسیار بالاست.
• OKX (اوکی اکس): این صرافی نیز مانند بای بیت، در حال حاضر سیاست های سخت گیرانه ای در قبال کاربران مناطق تحریم شده دارد و استفاده از آن با ریسک بالا همراه است.
• Huobi (HTX): یکی از صرافی های قدیمی که اخیراً سخت گیری های خود را افزایش داده و نام ایران در لیست کشورهای تحریم شده آن قرار دارد.
• Bitfinex (بیت فینکس): از دیگر صرافی های بزرگ که به دلیل مسائل رگولاتوری، به کاربران ایرانی خدمات نمی دهد.

توضیح خطر مسدود شدن دارایی ها در صرافی های تحریم شده بسیار جدی است. حتی با استفاده از VPN یا VPS، سیستم های پیشرفته این صرافی ها می توانند از طریق الگوهای رفتاری، روش های واریز/برداشت، یا اطلاعات تکمیلی، هویت واقعی کاربر را شناسایی کرده و منجر به بلوکه شدن کامل دارایی ها شوند. بنابراین، توصیه می شود به هیچ عنوان در این صرافی ها ریسک نکنید.

انتخاب یک صرافی خارجی برای کاربران ایرانی، فراتر از یک تصمیم معاملاتی ساده است؛ این انتخابی است که می تواند امنیت سرمایه و آینده مالی آن ها را تحت تأثیر قرار دهد.

راهکارها و نکات امنیتی حیاتی برای کاربران ایرانی در صرافی های خارجی

فعالیت در صرافی های ارز دیجیتال خارجی برای کاربران ایرانی، مستلزم رعایت دقیق و هوشمندانه نکات امنیتی است. نادیده گرفتن حتی یکی از این نکات می تواند عواقب جبران ناپذیری در پی داشته باشد.

استفاده از VPN/VPS با IP ثابت و معتبر

انتخاب یک VPN/VPS آی پی ثابت و معتبر، اولین و مهم ترین گام برای پنهان کردن هویت جغرافیایی است.

• توضیح تفاوت VPN و VPS:
  • VPN (شبکه خصوصی مجازی): ترافیک اینترنت شما را از طریق سروری در کشوری دیگر مسیریابی می کند. IP شما تغییر می کند اما این IP ممکن است ثابت نباشد یا توسط تعداد زیادی از کاربران دیگر به اشتراک گذاشته شود.
  • VPS (سرور مجازی خصوصی): یک سرور اختصاصی مجازی در کشوری دیگر است که شما می توانید سیستم عامل خود را روی آن نصب کرده و از طریق ریموت دسکتاپ به آن متصل شوید. این روش امنیت بالاتری دارد و IP آن کاملاً ثابت و اختصاصی شماست.
• اهمیت IP ثابت: تغییر مداوم IP (مثلاً هر بار که به VPN متصل می شوید) یک پرچم قرمز برای سیستم های امنیتی صرافی هاست که نشان می دهد ممکن است فرد در حال تلاش برای پنهان کردن موقعیت مکانی خود باشد. IP ثابت این ریسک را به حداقل می رساند.
• نکات مهم در انتخاب سرویس VPN/VPS:
  • اعتبار و سابقه سرویس دهنده: از شرکت های معتبر که سابقه خوبی در زمینه امنیت و حفظ حریم خصوصی دارند، سرویس بگیرید.
  • پروتکل های امنیتی: مطمئن شوید که سرویس از پروتکل های رمزنگاری قوی پشتیبانی می کند.
  • عدم نشت IP (IP Leak Protection): سرویس باید قابلیت جلوگیری از نشت IP واقعی شما را داشته باشد.
  • کیفیت اتصال و پایداری: یک اتصال پایدار برای انجام معاملات حساس حیاتی است.
• هشدار در مورد استفاده از VPN رایگان و ناامن: VPNهای رایگان اغلب اطلاعات شما را جمع آوری کرده و امنیت کافی را ندارند. هرگز از آن ها برای فعالیت های مالی استفاده نکنید.

توزیع دارایی ها (Diversification)

همیشه این احتمال وجود دارد که حتی امن ترین صرافی ها نیز دچار مشکل شوند. بنابراین، توزیع دارایی ها در ارز دیجیتال یک استراتژی هوشمندانه است.

• عدم نگهداری تمامی سرمایه در یک صرافی: سرمایه خود را بین چند صرافی مختلف یا انواع دیگر پلتفرم ها تقسیم کنید.
• استفاده از کیف پول های سخت افزاری و نرم افزاری معتبر: برای نگهداری بلندمدت دارایی ها، از کیف پول های شخصی مانند لجر (Ledger) یا ترزور (Trezor) (سخت افزاری) و یا متامسک (MetaMask) (نرم افزاری) استفاده کنید. هرگز تمامی دارایی خود را در صرافی نگه ندارید.

فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای (2FA)

این یک لایه امنیتی ضروری برای تمامی حساب های آنلاین است.

• اهمیت 2FA برای امنیت حساب: حتی اگر رمز عبور شما به سرقت برود، بدون دسترسی به عامل دوم (مانند کد Google Authenticator یا پیامک)، هکر نمی تواند وارد حساب شما شود. استفاده از Google Authenticator برای صرافی امن تر از ایمیل یا پیامک است.

مطالعه دقیق قوانین و شرایط (ToS) صرافی

صرافی ها ممکن است سیاست های خود را به سرعت تغییر دهند. همواره باید از قوانین آگاه باشید.

• به روز بودن با سیاست های صرافی در قبال کشور ایران: قبل از ثبت نام و فعالیت، بخش شرایط و ضوابط صرافی را با دقت مطالعه کنید و به دنبال هرگونه اشاره به ایران یا مناطق تحریم شده باشید.
• بررسی محدودیت های برداشت بدون KYC: اگر قصد احراز هویت ندارید، از محدودیت های برداشت روزانه یا ماهانه صرافی آگاه باشید و دارایی خود را بیش از آن نگهداری نکنید.

رصد اخبار و تغییرات قوانین

بازار کریپتو و قوانین مرتبط با آن دائماً در حال تغییر است. هوشیاری شما حیاتی است.

• صرافی ها ممکن است سیاست های خود را به سرعت تغییر دهند و در مورد کشورهای تحریم شده سخت گیرتر شوند. با اخبار بازار ارز دیجیتال و تغییرات قوانین صرافی ها به روز باشید تا بتوانید به موقع تصمیم گیری کنید و دارایی های خود را جابجا نمایید.

استفاده از پلتفرم های واسط ایرانی (مانند بیتمکس/رمزارزنیوز)

در برخی موارد، استفاده از پلتفرم های واسط ایرانی که به صرافی های بزرگ متصل هستند، می تواند راهکاری برای دسترسی به صرافی های بزرگ بین المللی باشد.

پلتفرم هایی مانند بیتمکس یا رمزارزنیوز به کاربران امکان می دهند تا قیمت ارزهای دیجیتال را در صرافی های مختلف (داخلی و خارجی) مقایسه کنند و سپس از طریق خود پلتفرم، معاملات خود را انجام دهند. این روش مزایای قابل توجهی دارد:

• عدم نیاز مستقیم به VPN: شما مستقیماً با صرافی خارجی در ارتباط نیستید.
• واریز و برداشت ریالی: امکان واریز و برداشت به صورت ریالی فراهم است.
• پشتیبانی فارسی: در صورت بروز مشکل، می توانید با پشتیبانی فارسی زبان در ارتباط باشید.
• دسترسی به نقدینگی صرافی های بزرگ: بدون اینکه مستقیماً درگیر پیچیدگی های احراز هویت و تحریم شوید، می توانید از نقدینگی و قیمت های رقابتی صرافی های بین المللی بهره مند شوید.

در مسیر پرپیچ وخم فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال، دانش و احتیاط دو بال پرواز امن شما هستند.

جمع بندی: انتخاب آگاهانه، معامله امن

در مواجهه با پیچیدگی های ناشی از تحریم های بین المللی، انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم برای کاربران ایرانی، فراتر از یک انتخاب مالی صرف است؛ این انتخابی است که مستقیماً بر امنیت دارایی ها و امکان دسترسی به بازارهای جهانی تأثیر می گذارد.

همان طور که در این مقاله به تفصیل شرح داده شد، معیارهایی چون سیاست های پذیرش ایرانیان در صرافی و نیاز به احراز هویت (KYC)، در کنار فاکتورهای استاندارد مانند امنیت صرافی و سابقه فعالیت، ساختار کارمزد رقابتی، حجم معاملات و نقدینگی بالا و تنوع ارزهای دیجیتال پشتیبانی شده، نقش حیاتی ایفا می کنند. صرافی هایی نظیر Toobit, Bitunix, KCEX, LBank و XT.COM به دلیل رویکردهای نسبتاً منعطف خود در قبال کاربران ایرانی، در حال حاضر جزو گزینه های قابل بررسی هستند.

همچنین، تأکید بر رعایت نکات امنیتی ضروری برای صرافی های خارجی از جمله استفاده از VPN/VPS با IP ثابت، توزیع دارایی ها در کیف پول های مختلف و فعال سازی احراز هویت دو مرحله ای، برای حفظ امنیت سرمایه شما حیاتی است. آگاهی مستمر از تغییرات قوانین و سیاست های صرافی ها نیز به شما کمک می کند تا همواره یک گام جلوتر باشید و از خطرات احتمالی جلوگیری کنید.

در نهایت، انتخاب هوشمندانه و معامله امن در بازارهای جهانی ارز دیجیتال، با ترکیب تحقیق دقیق، تحلیل هوشمندانه و رعایت مستمر اصول امنیتی میسر خواهد شد. به یاد داشته باشید که هیچ صرافی به طور کامل بدون ریسک نیست و مسئولیت اصلی حفظ سرمایه، بر عهده خود کاربر است. با آگاهی و احتیاط، می توانید از فرصت های بی شمار این بازار پرنوسان بهره مند شوید.