ارز دیجیتال کلاهبرداری

بسیاری از افراد این سوال را مطرح می کنند که آیا ارز دیجیتال کلاهبرداری است؟ پاسخ این است که خود فناوری ارز دیجیتال و بلاک چین، کلاهبرداری نیست، اما متأسفانه بستر مناسبی برای سوءاستفاده افراد سودجو فراهم آورده است. در واقع، ریسک کلاهبرداری در این حوزه به دلیل نوپا بودن، عدم نظارت کافی و ماهیت غیرمتمرکز، بسیار بالاست. شناخت انواع کلاهبرداری های رمزارزی مانند طرح های پانزی، فیشینگ، و راگ پول و همچنین آگاهی از روش های شناسایی پروژه های اسکم، برای حفظ امنیت سرمایه و دارایی های دیجیتال شما حیاتی است. در این مقاله به بررسی جامع این موضوع خواهیم پرداخت و راهکارهای پیشگیری را ارائه می دهیم.

در دنیای پرنوسان و پرهیجان ارزهای دیجیتال، فرصت های بی شماری برای کسب سود وجود دارد که همین موضوع، سرمایه گذاران، به ویژه تازه واردان، را به اهداف جذابی برای کلاهبرداران تبدیل کرده است. کلاهبرداری ارز دیجیتال به معنای سوءاستفاده از اعتماد و احساسات افراد برای ربودن دارایی های دیجیتال آن هاست. مجرمان سایبری با بهره گیری از ویژگی هایی مانند تمرکززدایی و ناشناس بودن در این بازار، اقدام به سرقت دارایی های سرمایه گذاران می کنند.

با افزایش روزافزون کاربران در بازار کریپتو، تعداد و پیچیدگی کلاهبرداری ها نیز فزونی یافته است. این اقدامات مجرمانه شامل تبلیغات جعلی با سوءاستفاده از نام افراد مشهور، اپلیکیشن های مخرب که اطلاعات شخصی را به سرقت می برند و طرح های سرمایه گذاری دروغین می شوند. هدف اصلی این سودجویان، فریب سرمایه گذاران برای دسترسی به دارایی های آن هاست. برخی از این حملات، مانند فیشینگ و باج خواهی، به صورت مخفیانه انجام می شوند، در حالی که برخی دیگر، نظیر کلاهبرداری های تبلیغاتی، آشکارتر و با استفاده از شهرت افراد شناخته شده صورت می پذیرند.

کلاهبرداری ارز دیجیتال چیست؟

کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال به هرگونه اقدام فریبکارانه اطلاق می شود که با هدف ربودن دارایی های دیجیتال یا اطلاعات حساس کاربران صورت می گیرد. این فعالیت های مجرمانه، از وعده های سودهای نامتعارف و غیرواقعی گرفته تا دسترسی غیرمجاز به کیف پول های رمزارزی، طیف وسیعی را در بر می گیرند. ماهیت غیرمتمرکز و نوپای این بازار، به همراه فقدان نظارت قانونی جامع در بسیاری از مناطق، محیطی مساعد را برای فعالیت کلاهبرداران فراهم کرده است.

به طور کلی، کلاهبرداری های رمزارزی به دو دسته اصلی تقسیم می شوند. دسته اول شامل تلاش برای دسترسی غیرمجاز به کیف پول و اطلاعات هویتی کاربران است. در این روش، مجرمان سعی می کنند به کلیدهای امنیتی، عبارات بازیابی، و رمز عبور حساب های دیجیتال افراد دست یابند. این حملات ممکن است از طریق نفوذ به دستگاه های فیزیکی مانند کامپیوتر یا گوشی هوشمند نیز انجام شود. دسته دوم، ترغیب قربانی به انتقال مستقیم ارز دیجیتال است. در این حالت، کلاهبرداران با جعل هویت، ارائه پیشنهادهای سرمایه گذاری دروغین، یا معرفی کسب وکارهای ساختگی، افراد را متقاعد می کنند تا دارایی های دیجیتال خود را به کیف پول های تحت کنترل آن ها منتقل کنند.

انواع کلاهبرداری در ارزهای دیجیتال

بازار ارزهای دیجیتال، با وجود پتانسیل های فراوان، بستری برای روش های گوناگون کلاهبرداری نیز محسوب می شود. شناخت این روش ها اولین گام برای محافظت از سرمایه شماست. در ادامه، به بررسی انواع رایج کلاهبرداری های رمزارزی می پردازیم.

کلاهبرداری با روش مهندسی اجتماعی

در این نوع کلاهبرداری، فریبکاران با استفاده از تکنیک های روان شناسی و جلب اعتماد، افراد را متقاعد می کنند که اطلاعات حساس خود را افشا کنند یا دارایی هایشان را انتقال دهند. آنها اغلب خود را به عنوان نمایندگان نهادهای معتبر مانند سازمان های دولتی، شرکت های فناوری، یا حتی دوستان و همکاران معرفی می کنند. این افراد زمان زیادی را صرف جلب اعتماد قربانی می کنند و سپس از او می خواهند کلیدهای خصوصی کیف پولش را ارائه دهد یا ارز دیجیتال خود را به آدرس مشخصی واریز کند. هرگونه درخواستی برای کلید خصوصی یا انتقال مستقیم دارایی به یک فرد یا نهاد ناشناس، باید به عنوان هشدار جدی کلاهبرداری تلقی شود.

کلاهبرداری از طریق شبکه های اجتماعی

شبکه های اجتماعی به ابزاری قدرتمند برای کلاهبرداران تبدیل شده اند. در این روش، سودجویان با ایجاد روابط دوستانه یا عاشقانه با قربانیان، اعتماد آنها را جلب می کنند. پس از برقراری این ارتباط، مکالمات به سمت فرصت های سرمایه گذاری کاذب در ارز دیجیتال یا درخواست کمک مالی به نیازمندان از طریق رمزارز سوق داده می شود. آمارها نشان می دهد که سالانه صدها میلیون دلار از دارایی کاربران از طریق شبکه های اجتماعی و سایت های دوست یابی به سرقت می رود. همچنین، جعل هویت افراد مشهور یا اینفلوئنسرهای کریپتو برای وعده چند برابر کردن دارایی ها و فریب کاربران نیز رایج است.

فیشینگ

فیشینگ یکی از متداول ترین و خطرناک ترین انواع کلاهبرداری در فضای ارز دیجیتال است که کیف پول های دیجیتال کاربران را هدف قرار می دهد. در این روش، کلاهبرداران تلاش می کنند با ارسال ایمیل ها، پیامک ها یا لینک های جعلی، کاربران را به وب سایت های تقلبی هدایت کنند. این وب سایت ها ظاهری مشابه پلتفرم های معتبر مانند صرافی ها یا ارائه دهندگان کیف پول دارند و از کاربران می خواهند اطلاعات محرمانه خود مانند نام کاربری، رمز عبور یا کلیدهای خصوصی را وارد کنند. به محض دسترسی به این اطلاعات، کلاهبرداران می توانند به کیف پول قربانی نفوذ کرده و دارایی های رمزارزی او را به سرقت ببرند. همواره باید آدرس وب سایت ها را با دقت بررسی و از کلیک بر روی لینک های مشکوک خودداری کرد.

همواره به یاد داشته باشید که هیچ صرافی معتبر یا نهاد امنیتی، هرگز از شما درخواست کلید خصوصی یا عبارت بازیابی کیف پولتان را نخواهد کرد.

کلاهبرداری از طریق سرمایه گذاری یا فرصت های کسب وکار

این نوع کلاهبرداری بر اساس وعده های اغواکننده سودهای بالا و تضمین شده بنا شده است، که غالباً این ضرب المثل را به یاد می آورد: «اگر چیزی بیش از حد خوب به نظر می رسد، احتمالاً کلاهبرداری است.» کلاهبرداران با جلب اعتماد قربانی و ارائه گزارش های جعلی از سودهای کلان، او را متقاعد می کنند تا دارایی دیجیتال خود را به یک پلتفرم یا صرافی جدید واریز کند. پس از واریز، حساب قربانی مسدود می شود و برای بازگرداندن دارایی ها، درخواست مالیات یا کارمزدهای اضافی می شود، که در نهایت به سرقت کامل سرمایه می انجامد. این روش شامل فرصت های جعلی در عرضه اولیه سکه (ICO) و توکن های غیرقابل تعویض (NFT) نیز می شود، جایی که وب سایت های ساختگی ایجاد شده و کاربران تشویق به واریز رمزارز به کیف پول های مخرب می شوند.

کلاهبرداری های Rug Pull

«راگ پول» یا «کشیدن فرش از زیر پا» یکی از رایج ترین انواع کلاهبرداری در پروژه های جدید ارز دیجیتال است. در این روش، توسعه دهندگان یک پروژه رمزارزی، ابتدا با تبلیغات گسترده و ایجاد هیجان، سرمایه زیادی را از سرمایه گذاران جمع آوری می کنند. آنها توکن هایی را معرفی می کنند که هیچ ارزش واقعی ندارند و صرفاً برای جذب سرمایه طراحی شده اند. پس از اینکه مبالغ هنگفتی از فروش این توکن ها جمع آوری شد، توسعه دهندگان به صورت ناگهانی پروژه را متوقف کرده، تمامی نقدینگی را از استخرهای نقدینگی برداشت می کنند و ناپدید می شوند. در نتیجه، سرمایه گذاران با توکن های بی ارزش و ضررهای مالی سنگین مواجه می شوند، در حالی که کلاهبرداران با سود کلان فرار می کنند.

کلاهبرداری از طریق سایت های استخراج ابری (Cloud Mining)

استخراج ابری واقعی، فرآیندی است که به کاربران امکان می دهد بدون نیاز به خرید و نگهداری تجهیزات گران قیمت، قدرت هش را اجاره کرده و ارز دیجیتال استخراج کنند. اما در نوع کلاهبرداری آن، پلتفرم های جعلی استخراج ابری با وعده سودهای ثابت و بالا، کاربران را ترغیب به واریز سرمایه اولیه می کنند. این پلتفرم ها اغلب فاقد تجهیزات استخراج واقعی هستند و پس از دریافت پول، هیچ پاداشی به کاربران نمی دهند یا پس از مدتی ناپدید می شوند. برای پیشگیری از این نوع کلاهبرداری، تحقیق دقیق درباره سابقه و اعتبار پلتفرم، بررسی شفافیت عملیات و بازخورد کاربران ضروری است.

کلاهبرداری از طریق طرح های پامپ و دامپ (Pump and Dump)

طرح های پامپ و دامپ، نوعی دستکاری بازار هستند که در آن سازمان دهندگان، مقادیر زیادی از یک ارز دیجیتال با ارزش پایین را خریداری می کنند. سپس با تبلیغات گسترده و ایجاد هیجان کاذب در شبکه های اجتماعی و گروه های تلگرامی، قیمت آن توکن را به صورت مصنوعی افزایش می دهند (پامپ). زمانی که قیمت به اوج خود می رسد، سازمان دهندگان ناگهان تمامی دارایی های خود را به شرکت کنندگان بی اطلاع می فروشند (دامپ). این فروش گسترده باعث افزایش عرضه و سقوط شدید قیمت توکن می شود. در نتیجه، شرکت کنندگان با توکن هایی تقریباً بی ارزش رها می شوند، در حالی که سازمان دهندگان سودهای کلانی به دست آورده اند. این طرح ها معمولاً شامل چهار مرحله پیش راه اندازی، راه اندازی، پامپ و دامپ هستند.

کلاهبرداری های هوش مصنوعی

با پیشرفت هوش مصنوعی، کلاهبرداران نیز روش های جدیدی برای سوءاستفاده از بازار ارزهای دیجیتال کشف کرده اند. آنها از ربات های چت هوش مصنوعی (AI chatbots) برای تعامل با کاربران، تأیید توکن های تقلبی و ارائه مشاوره سرمایه گذاری دروغین استفاده می کنند. این چت بات ها برنامه ریزی شده اند تا چشم اندازهای سودآور غیرواقعی را به سرمایه گذاران القا کنند، که اغلب به طرح های پامپ و دامپ یا پانزی منجر می شود. هدف نهایی، افزایش مصنوعی ارزش توکن ها و سپس فروش آنها قبل از فروپاشی قیمت است. هوش مصنوعی در این موارد، ابزاری برای افزایش اعتبار ظاهری و مقیاس پذیری عملیات فریب است.

چطور سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال و پروژه های اسکم را تشخیص دهیم؟

شناسایی پروژه های اسکم و کلاهبرداری در بازار ارزهای دیجیتال نیازمند دقت و آگاهی است. با رعایت برخی نکات کلیدی، می توانید از سرمایه خود محافظت کنید. در ادامه، راهکارهایی برای تشخیص این پروژه ها ارائه شده است.

مطالعه وایت پیپر

وایت پیپر (Whitepaper) سندی است که برای هر پروژه رمزارزی معتبر منتشر می شود و جزئیات فنی، اهداف، پروتکل ها و نحوه عملکرد بلاک چین را به وضوح توضیح می دهد. یک وایت پیپر معتبر، شفاف، جامع و دارای اصطلاحات فنی دقیق است. پروژه های جعلی و اسکم اغلب دارای وایت پیپرهای ضعیف، مبهم، پر از اشتباهات نگارشی و املایی هستند، یا صرفاً شبیه به یک بروشور تبلیغاتی عمل می کنند که تنها به نحوه استفاده از سرمایه ها اشاره دارد و هیچ توضیحی درباره فناوری یا نوآوری واقعی ارائه نمی دهد. اگر وایت پیپر یک پروژه فاقد اطلاعات فنی کافی یا نقشه راه مشخص باشد، باید به آن مشکوک شد.

شناسایی اعضای تیم

شفافیت در مورد هویت و سوابق اعضای تیم توسعه دهنده یک پروژه رمزارزی از اهمیت بالایی برخوردار است. پروژه های معتبر معمولاً تیم خود را به وضوح معرفی می کنند و سوابق حرفه ای آنها (مانند لینکدین) قابل بررسی است. در پروژه های متن باز، حتی اگر توسعه دهندگان ناشناس باشند، می توان فعالیت های آنها را در پلتفرم هایی مانند GitHub یا GitLab مشاهده کرد و بحث های فنی را در انجمن هایی مانند Discord دنبال کرد. اگر وایت پیپر یا وب سایت یک پروژه هیچ اطلاعاتی درباره اعضای تیم ارائه نمی دهد، یا اطلاعات موجود مبهم و غیرقابل تأیید است، این یک نشانه قوی از کلاهبرداری بودن آن پروژه است. عدم شفافیت در این زمینه، زنگ خطر بزرگی محسوب می شود.

مراقب آیتم های «رایگان» باشید

یکی از ترفندهای رایج کلاهبرداران، وعده سکه های رایگان، ایردراپ های بی قیدوشرط یا واریز جوایز به کیف پول شماست. این وعده ها معمولاً با هدف جلب توجه و فریب کاربران برای کلیک بر روی لینک های مخرب یا ارائه اطلاعات شخصی و کلیدهای خصوصی انجام می شوند. در بازار ارزهای دیجیتال، هیچ چیز واقعاً رایگان نیست و هرگونه پیشنهاد رایگان باید با شک و تردید جدی بررسی شود. همواره به یاد داشته باشید که کلاهبرداران از طمع افراد برای رسیدن به اهداف خود استفاده می کنند. همیشه پیش از هر اقدامی، صحت و اعتبار منبع را تأیید کنید و از وارد کردن اطلاعات حساس در وب سایت های ناشناس خودداری کنید.

علاوه بر موارد فوق، بررسی مدل بازاریابی پروژه نیز حائز اهمیت است. پروژه های معتبر بلاک چین معمولاً با منابع محدود آغاز به کار می کنند و بودجه هنگفتی برای تبلیغات گسترده ندارند. آنها به جای تبلیغ خود به عنوان بهترین ارز دیجیتال، بر حل مشکلات واقعی کاربران تمرکز می کنند. توسعه دهندگان معتبر، اسنادی منتشر می کنند که هدف و کاربرد ارز دیجیتال را نشان می دهد، نه صرفاً وعده سودآوری. اگر پروژه ای بیشتر بر روی پیشرفت های تکنولوژیکی و اقدامات امنیتی خود تمرکز دارد، احتمالاً معتبر است، اما اگر اطلاع رسانی های آن بیشتر درباره پول و سودهای فضایی است، باید به آن مشکوک باشید.

هیجان بیش از حد در تبلیغات و بازاریابی، به ویژه با استفاده از افراد مشهور بدون پشتوانه فنی و منطقی، همواره یک نشانه هشداردهنده در بازار ارزهای دیجیتال است.

همچنین، تبلیغات حرفه ای و پرهزینه نیز می تواند نشانه ای از کلاهبرداری باشد. کلاهبرداران هزینه های زیادی را صرف تأیید شدن توسط افراد مشهور و حضور در رسانه ها می کنند تا اطلاعات گمراه کننده را به سادگی در وب سایت های خود ارائه دهند. در مقابل، کسب وکارهای معتبر بر تبلیغ خدمات و فناوری خود تمرکز دارند، نه صرفاً تشویق به خرید توکن. هزینه های تراکنش در بلاک چین برای پروژه های قانونی، کارمزدهایی هستند که برای پردازش تراکنش ها دریافت می شوند و باید منطقی باشند.

چطور از کلاهبرداری در بازار کریپتو در امان بمانیم؟

حفظ امنیت دارایی های دیجیتال در برابر کلاهبرداری ها، نیازمند رعایت اصول و اقدامات پیشگیرانه است. با هوشیاری و دانش کافی، می توانید ریسک قربانی شدن را به حداقل برسانید. در ادامه، اقدامات کلیدی برای محافظت از خود در بازار کریپتو آورده شده است.

اولین و مهم ترین اقدام، عدم اعتماد به لینک ها و شماره های ناشناس است. هرگز روی لینک های ارسالی از منابع نامعتبر کلیک نکنید، به تماس های ناشناس در مورد مسائل مالی پاسخ ندهید و از ارتباط با افرادی که در شبکه های اجتماعی با وعده کمک یا فرصت های سرمایه گذاری با شما ارتباط برقرار می کنند، خودداری کنید. همچنین، به درخواست هایی که از شما می خواهند کلیدهای خصوصی کیف پول ارز دیجیتالتان را در اختیارشان بگذارید، هرگز پاسخ ندهید، زیرا این کلیدها تنها راه دسترسی به دارایی های شما هستند.

از شرکت هایی که وعده سودهای بالا و غیرمنطقی می دهند، دوری کنید. در بازار کریپتو، سودهای تضمین شده و بسیار بالا وجود ندارد و این وعده ها معمولاً نشانه ای از طرح های پانزی یا هرمی هستند. پیامک ها و ایمیل هایی که ادعا می کنند حساب شما مسدود شده یا نیاز به احراز هویت فوری دارد و شما را به لینک های مشکوک هدایت می کنند، را نادیده بگیرید. اینها تلاش های فیشینگ برای سرقت اطلاعات شما هستند. هرگز پول یا ارز دیجیتال «رایگان» را قبول نکنید، چرا که اینها طعمه ای برای فریب شما هستند. در صورت مواجهه با تهدیداتی مبنی بر افشای اطلاعات محرمانه در ازای دریافت ارز دیجیتال، بدانید که این یک اخاذی مجرمانه است و باید به پلیس فتا گزارش شود.

لیست پروژه ها و سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال

در این بخش، لیستی از پروژه ها و سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال را معرفی می کنیم. شناخت این نمونه ها به شما کمک می کند تا نشانه های هشداردهنده (Red Flags) یک پروژه اسکم را بهتر بشناسید و از افتادن در دام کلاهبرداران اجتناب کنید. این لیست شامل طرح های پانزی، هرمی، پامپ و دامپ و سایر روش های فریبکارانه است.

10 نمونه از بزرگترین کلاهبرداری ارز دیجیتال

در طول سالیان متمادی، بازار ارزهای دیجیتال شاهد کلاهبرداری های عظیم و مخربی بوده که میلیون ها دلار سرمایه را از بین برده اند. در اینجا به 10 مورد از بزرگترین و شناخته شده ترین کلاهبرداری های رمزارزی اشاره می کنیم:

1. OneCoin: این آلت کوین که در سال 2014 توسط دکتر روجا ایگناتوا تأسیس شد، به عنوان بزرگترین کلاهبرداری پانزی در تاریخ ارزهای دیجیتال شناخته می شود. این پروژه با فروش بسته های آموزشی و وعده استخراج OneCoin، حدود 25 میلیارد دلار از سرمایه گذاران را به سرقت برد. بنیان گذار آن در سال 2017 ناپدید شد و هرگز پیدا نشد.
2. Thodex: یک صرافی ارز دیجیتال ترکیه ای که در سال 2017 توسط فاروق فاتح اوزر راه اندازی شد. در آوریل 2021، اوزر پس از یک «دوره تعمیر و نگهداری» جعلی، با بیش از 2 میلیارد دلار از 100 هزار سرمایه گذار فرار کرد. او هنوز تحت تعقیب است و در صورت دستگیری با محکومیت بسیار سنگینی روبرو خواهد شد.
3. BitConnect: این پروژه به کاربران امکان می داد تا کوین های BitConnect را قرض دهند و سود دریافت کنند، اما در نهایت مشخص شد که یک طرح پانزی و بازاریابی چند سطحی (MLM) است. BitConnect حدود 4 میلیارد دلار کلاهبرداری کرد و با ادعای داشتن یک الگوریتم تجاری بی نظیر، سرمایه گذاران را فریب داد.
4. $SQUID (Squid Game Token): این توکن که از موفقیت سریال «بازی مرکب» الهام گرفته بود، یک نمونه کلاسیک از طرح پامپ و دامپ و راگ پول بود. قیمت آن به هزاران درصد افزایش یافت و سپس در چند ثانیه به صفر رسید. توسعه دهندگان با 3.3 میلیون دلار فرار کردند و ناپدید شدند.
5. QuadrigaCX: این صرافی کانادایی در مقطعی پیشرو بود، اما بعداً مشخص شد که از ابتدا با کلاهبرداری اداره می شده است. جرالد کاتن، بنیان گذار آن، تنها کسی بود که به کلیدهای خصوصی دسترسی داشت و 250 میلیون دلار کانادا از دارایی کاربران را در اختیار داشت. او به طور مشکوکی در سال 2018 درگذشت و دسترسی به وجوه از دست رفت.
6. STA Token: این شرکت بیش از 20000 نفر را فریب داد و 1000 کرور روپیه (حدود 120 میلیون دلار) از طریق سرمایه گذاری های جعلی در رمزارز جمع آوری کرد. این یک طرح پانزی و بازاریابی چند سطحی غیرقانونی بود که مدیران اجرایی آن در هند دستگیر شدند.
7. Morris Coin Scam: جدیدترین کلاهبرداری رمزارزی در هند که در سال 2022 آغاز شد. این پروژه یک رمزارز تقلبی به نام موریس کوین را تبلیغ می کرد و بیش از 900 سرمایه گذار را فریب داد. این کلاهبرداری حدود 1200 کرور روپیه (حدود 145 میلیون دلار) را بر باد داد.
8. Pi Network: پروژه ای که ادعا می کند کاربران می توانند با اپلیکیشن موبایل، ارز دیجیتال پای را استخراج کنند. این ادعا از نظر فنی غیرممکن است، زیرا استخراج واقعی نیازمند توان پردازشی بالا است. با گذشت سال ها، توکن پای هنوز در صرافی های معتبر لیست نشده و ساختار آن شباهت زیادی به طرح های هرمی دارد که کاربران با دعوت دیگران پاداش می گیرند.
9. Yoozbit: یک پلتفرم ایرانی با توکن یوزکوین (YZC) که وعده های سود بالا، لیست شدن در صرافی های خارجی معتبر و فعالیت بین المللی می دهد. این پلتفرم فاقد کاربرد واقعی است و با دستکاری عمدی قیمت و ایجاد نمودارهای جعلی، سرمایه جذب می کند. طرح های زیرمجموعه گیری آن نیز نشان دهنده ماهیت هرمی پروژه است.
10. DenaToken: توکن DNA که توسط یک نوجوان ایرانی راه اندازی شد. این پروژه فاقد وب سایت معتبر و وایت پیپر کامل بود و اطلاعات شفافی درباره تیم توسعه دهنده نداشت. با وعده های دروغین مانند رشد 100 برابری سرمایه، بیش از 61 میلیارد تومان از افراد ناآگاه کلاهبرداری کرد و به عنوان یک طرح پانزی شناخته می شود.

سوالات متداول

چگونه کلاهبرداری ارز دیجیتال را گزارش دهیم؟

در صورت قربانی شدن یا مشاهده کلاهبرداری ارز دیجیتال، ابتدا تمام مستندات شامل اسکرین شات ها و آدرس های کیف پول را جمع آوری کنید. سپس، موضوع را به پلیس فتا و مراجع قضایی مرتبط در کشور خود گزارش دهید و در صورت امکان، در انجمن های معتبر یا شبکه های اجتماعی برای آگاهی بخانی به دیگران اطلاع رسانی کنید.

آیا ارز دیجیتال پای نتورک (Pi Network) کلاهبرداری است؟

بسیاری از کارشناسان و نهادهای نظارتی، پای نتورک را به عنوان یک پروژه مشکوک و دارای ویژگی های کلاهبرداری می شناسند. ادعای استخراج با موبایل از نظر فنی غیرممکن است و عدم لیست شدن توکن در صرافی های معتبر پس از سال ها، نشان دهنده نبود ارزش واقعی و کاربرد عملی برای این ارز دیجیتال است.

آیا امکان بازگرداندن سرمایه از دست رفته در کلاهبرداری ارز دیجیتال وجود دارد؟

بازگرداندن سرمایه از دست رفته در کلاهبرداری های ارز دیجیتال بسیار دشوار و در بسیاری از موارد غیرممکن است. ماهیت ناشناس و غیرمتمرکز تراکنش ها، ردیابی و بازگرداندن وجوه را پیچیده می کند. هرچند می توانید به مراجع قانونی گزارش دهید، اما تضمینی برای بازگشت سرمایه وجود ندارد.

تفاوت اصلی کلاهبرداری پانزی و هرمی در ارز دیجیتال چیست؟

در کلاهبرداری پانزی، سود سرمایه گذاران قدیمی از محل سرمایه جدید افراد تازه وارد تأمین می شود و هیچ فعالیت اقتصادی واقعی وجود ندارد. در طرح هرمی، علاوه بر این، بر جذب زیرمجموعه و ساختار شبکه ای تأکید می شود و افراد با آوردن افراد جدید پاداش می گیرند. هر دو طرح در نهایت با فروپاشی مواجه می شوند.

چگونه می توان سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال را شناسایی کرد؟

سایت های کلاهبرداری اغلب وعده های سودهای غیرمنطقی می دهند، اطلاعات تماس و هویت تیم آنها مبهم است و درخواست اطلاعات حساسی مانند کلیدهای خصوصی را دارند. بررسی دامنه وب سایت، جستجو در مورد نظرات کاربران در فروم های معتبر و استفاده از ابزارهای ارزیابی اعتبار سایت می تواند به شما کمک کند.